Izračun upošteva neto znesek premije, ki je enak vplačani premiji zmanjšani za vstopne stroške. Izračun predvideva enakomerni mesečni pripis donosov, uporabljeni letni donosi v izračunu pa temeljijo na zgodovinskih podatkih relevantnih naložbenih razredov v obdobju 1990 – 2015. Za Delniški sklad znaša v optimističnem scenariju letni donos 9,23%, v realističnem scenariju 7% in v pesimističnem scenariju 3,34%. Za Mešani sklad znaša v optimističnem scenariju letni donos 5,96%, v realističnem scenariju 5% in v pesimističnem scenariju 2,83%.Za Obvezniški sklad z zajamčenim donosom znaša v optimističnem scenariju letni donos 3,27%, v realističnem scenariju 3% in v pesimističnem scenariju 1,91%.
Pri naložbeni politiki življenjskega cikla predpostavljamo varčevanje do 45. leta v Delniškem skladu, od 45. do 54. leta v Mešanem skladu in od 55. leta dalje v Obvezniškem skladu z zajamčenim donosom. Pri naložbeni politiki zajamčenega donosa predpostavljamo varčevanje v celotnem obdobju v Obvezniškem skladu z zajamčenim donosom. Izračun predpostavlja 2,5 % letno inflacijo in možnost usklajevanja premij z inflacijo ter prikaz rente v današnjih cenah. Najvišja mesečna premija, upravičena do davčne olajšave, znaša 24 % obveznih prispevkov za pokojninsko in invalidsko zavarovanje oz. 5,844 % bruto plače posameznika vendar letno ne več kot 2.819,09 EUR.
Izračun dodatne pokojnine - pokojninske rente je narejen na osnovi Pokojninskega načrta za izplačevanje rent iz prostovoljnega dodatnega pokojninskega zavarovanja Zavarovalnice Triglav, d.d., ki je objavljen na spletni strani Zavarovalnice Triglav. Dejanska višina dodatne pokojnine - pokojninske rente člana bo dokončno izračunana po pogojih, veljavnih na dan uveljavitve pravice.
Znesek dodatne pokojnine – pokojninske rente prestavlja bruto znesek (pred davki). V skladu z Zakonom o dohodnini (Ul. RS 13/2011) se ob izplačilu obračuna akontacija dohodnine po 25 % stopnji, član pa se lahko odloči, da se mu ob izplačilu obračunava akontacija dohodnine po znižani stopnji (16 %), o čemer mora obvestiti davčni organ in izplačevalca. Ker se v davčno osnovo všteva le polovica zneska odmerjene višine dodatne pokojnine – pokojninske rente znaša akontacija dohodnine dejansko 12,5 % oziroma 8 %. Po pravilniku o podrobnejših pravilih in minimalnih zahtevah, ki jih zavarovalnica ali pokojninska družba upoštevata pri izračunu, se dodatna pokojnina – pokojninska renta izplačuje mesečno. Če je znesek posamičnega izplačila nižji od 30,00 evrov se izplačujejo četrtletno, polletno ali letno.
Informativni izračun za Skupno pokojninsko družbo ni zavezujoč in ne predstavlja jamstva. Skupna pokojninska družba tudi ne prevzema nikakršne odgovornosti za napake in uporabljene predpostavke v izračunu in/ali nerazumevanje izračuna.
